Nhân viên kinh doanh bảo hiểm

1. Tổng quan công việc

Nhân viên bảo hiểm là người trực tiếp tư vấn, giới thiệu và hỗ trợ khách hàng tham gia các sản phẩm bảo hiểm (nhân thọ, sức khỏe, tai nạn, tài sản, xe cộ, du lịch, v.v.). Họ đóng vai trò cầu nối giữa công ty bảo hiểm và khách hàng, giúp khách hàng hiểu rõ quyền lợi, nghĩa vụ và lựa chọn giải pháp tài chính phù hợp.

2. Nhiệm vụ chính
• Tìm kiếm và phát triển khách hàng tiềm năng
• Liên hệ, gặp gỡ khách hàng cá nhân hoặc doanh nghiệp.
• Khai thác nguồn khách hàng từ data có sẵn, mạng xã hội, sự kiện, hội thảo.
• Xây dựng mối quan hệ lâu dài, duy trì chăm sóc khách hàng cũ.
• Tư vấn và giới thiệu sản phẩm
• Lắng nghe nhu cầu, phân tích tình hình tài chính, mức độ rủi ro và mục tiêu của khách hàng.
• Đưa ra các giải pháp bảo hiểm phù hợp nhất.
• Giải thích chi tiết quyền lợi, điều khoản, cách thức đóng phí, quyền lợi khi xảy ra sự kiện bảo hiểm.
• Chốt hợp đồng bảo hiểm
• Hướng dẫn khách hàng hoàn thiện hồ sơ, giấy tờ cần thiết.
• Đảm bảo khách hàng hiểu rõ các điều khoản trước khi ký kết.
• Theo dõi quá trình ký hợp đồng và hỗ trợ các thủ tục thanh toán.
• Chăm sóc sau bán
• Hỗ trợ khách hàng giải quyết khiếu nại, thắc mắc hoặc yêu cầu bồi thường.
• Gửi thông tin tái tục hợp đồng, điều chỉnh quyền lợi, bổ sung sản phẩm mới.
• Tạo dựng niềm tin, giúp khách hàng an tâm sử dụng dịch vụ lâu dài.

3. Yêu cầu năng lực
• Kỹ năng giao tiếp tốt: Biết cách lắng nghe, thuyết phục, giải thích rõ ràng.
• Khả năng xây dựng mối quan hệ: Giữ liên lạc, chăm sóc khách hàng tận tình.
• Hiểu biết tài chính – bảo hiểm: Biết phân tích nhu cầu, tư vấn phương án tài chính tối ưu.
• Tinh thần kỷ luật, trách nhiệm: Chủ động, kiên trì, luôn đặt quyền lợi khách hàng lên hàng đầu.
• Khả năng chịu áp lực và làm việc độc lập: Đạt chỉ tiêu doanh số, làm việc linh hoạt
4. Quyền lợi
• Thu nhập: Bao gồm lương cứng (nếu có), hoa hồng theo doanh số, thưởng thêm.
• Được đào tạo chuyên sâu về kỹ năng bán hàng, kiến thức bảo hiểm, phát triển bản thân.